收付款账号与审计

收付款账号是旅行社收钱和付钱的基础资料——客户把钱打进收款账号,你把钱从付款账号打给供应商。维护好这些账号是财务的日常基础工作。租户审计则记录了你在系统里的每一次资金操作,便于回溯与核对。本篇介绍收付款账号的维护与审计的查看。

收付款账号管理

工作台 → 设置 → 收付款账号。这里维护本旅行社用于收款和付款的银行账户、第三方支付账户(如微信、支付宝)。你能做的事:

• 新增账号:添加新的收款或付款账号(填写开户行、户名、账号、账号类型等);
• 编辑账号:修改已有账号的信息(如供应商换卡了、银行升级账号);
• 查看账号列表:运营与销售也能查看账号列表(脱敏只看尾号),用于在登记收款或请款时选择对应账号。

账号类型

收付款账号按用途分为两类:

• 收款账号:用于接收客户付款(如旅行社的对公账户、第三方收款账户),销售在登记客户收款时选择对应收款账号;
• 付款账号:用于向供应商付款(如旅行社的对公账户),你在登记供应商付款时选择对应付款账号。

账号与业务流的关联

收付款账号会被这些业务环节引用:

• 登记客户收款:销售选择客户把钱打进了哪个收款账号;
• 登记供应商付款:你选择从哪个付款账号打给供应商;
• 应返款到账登记:你选择返款打进了哪个收款账号;
• 退款执行:你选择从哪个付款账号退给客户。

所以维护好账号、保证账号可用,是所有资金作业的前置条件。没有可用账号的租户,收款与付款流程会受限。

租户审计

工作台 → 设置 → 租户审计。这里记录了你和同事们在系统里的每一次关键操作,是旅行社内部的操作档案。审计对所有角色可见,但每个人看到的是自己权限范围内的记录。

审计记录了什么

每一次重要的业务操作都会留痕,包括但不限于:

• 资金操作:收款核验(确认/驳回)、退款执行、供应商付款登记、应返款到账登记、冲销;
• 发票操作:客户开票、供应商来票登记、发票纠错;
• 账号操作:收付款账号的新增与编辑;
• 订单与线索操作:订单状态变更、线索状态流转等(由相关角色操作时留痕)。

审计的三个特点

• 不可篡改:审计记录只增不改,不能修改也不能删除,保证每一条操作都有据可查;
• 按范围可见:你看到的是本人与财务相关范围内的操作记录,不会看到无权查看的其他记录;
• 永久保留:审计记录长期保留,便于月底对账、年度审计或事后回溯。

怎么用审计查账

月底对账或发现账目疑问时,审计能帮你快速定位:

• 按时间回溯:选择某段时间,查看这段时间内所有资金操作;
• 按操作类型:筛选某一类操作(如所有收款核验、所有付款登记);
• 按操作人:筛选某个同事的操作,核对某人经手的资金流水。

财务的日常自检清单

结合收付款账号与审计,建议你养成几个日常自检习惯:

• 每天:工作台看待办(待核验收款、待付款请款、待红冲发票),逐项清账;
• 每周:翻一遍收款台账与供应商付款记录,确认没有遗漏或异常;
• 每月:结合审计记录与银行流水对账,确认系统记录与银行实际到账一致;
• 账号变更时:及时更新收付款账号,通知相关同事。